ما هو تداول العقود مقابل الفروقات CFD Trading؟

العقد مقابل الفروقات هو مشتق مالي. عقد CFD هو عقد مالي يدفع فرق السعر بين فتح الصفقة وإغلاقها. تشتهر العقود مقابل الفروقات بتداول أسواق العملات الأجنبية والسلع على المدى القصير. في دليل اليوم من PFI، سنناقش التفاصيل المتعلقة بـ CFD – كل ما تحتاج إلى معرفته.

أصبح هذا الأصل المالي مؤخرًا شائعًا للغاية بين المتداولين ويوفر طريقة فريدة لكسب المال دون امتلاك الأصل الأساسي. إنه مفهوم مستقبلي يسهل فهمه. يمكن أن يكون تعلم كل شيء معقدًا في البداية.

تتضمن طريقة التداول هذه إنشاء حقوق ملكية من خلال تغيرات الأسعار. من السهل أن نفهم. إذا توقعت أن سعر سلعة ما سيرتفع قريبًا، فأنت تشتري أو تشتري.

عندما يزداد، تبيعه، ويصبح الفرق في سعره سهمًا. في هذه الحالة، لا تقوم بشراء أحد الأصول فعليًا. أنت بدلاً من ذلك تشتري فرق السعر. يمكن أن يكون فرق السعر موجبًا أو سالبًا، مما يضيف إلى رصيدك. إذا كان الفرق سالبًا، يتم خصمه من رصيد حساب التداول الخاص بك. إذا كانت إيجابية، فسترى رصيدك يزداد.

مميزات تداول العقود مقابل الفروقات

هناك بعض الفوائد للتداول من خلال العقود مقابل الفروقات . دعنا نستكشف بعضها.

• الرافعة المالية – عند التداول المنتظم، ستجد أن الرافعة المالية الخاصة بك ليست عالية كما هي مع العقود مقابل الفروقات. إنه جيد ضمن القوانين التي تنظم الأسواق المالية. إن زيادة الوصول إلى الرافعة المالية يعني تحقيق قوة شرائية أعلى بكثير مما كنت ستديره بخلاف ذلك. عادة، لا يمكنك كسب المال الذي ليس لديك، لكن العقود مقابل الفروقات تسمح بذلك. يجب عليك أيضًا التفكير في المخاطر التي تنطوي عليها. قد يؤدي امتلاك رأس مال أكبر تحت تصرفك إلى خسائر أكبر في التداول. يجب أن تتداول فقط عندما تحصل على نتائج متسقة باستخدام استراتيجية التداول الخاصة بك.
• الأسواق الدولية متاحة – العقود مقابل الفروقات متاحة عالميًا في العديد من الأسواق المالية. من المرجح أن يوفر لك الوسيط الذي تختاره وصولاً غير منقطع إلى هذه الأسواق. تعمل بدون توقف طوال النهار والليل. هناك أكثر من 4000 سوق يمكنك الاختيار من بينها. يجب أن يخبرك الحجم الهائل للأسواق التي يمكنك التداول بها بشيء ما. أن هناك تقلبات عالية. هذا هو المكان الذي يتطلع فيه متداولو العقود مقابل الفروقات إلى إجراء تداولاتهم.
• متطلبات رأس المال الصغير – هذا هو السبب وراء رغبة المتداولين في البحث عن هذا السوق. لديها القليل من القواعد. يمكنك الانضمام برأس مال صغير نسبيًا مقارنة بالأصول المالية الأخرى في السوق. أنت أيضًا حر في التجارة حسب أوامر قلبك. لا تقتصر استراتيجيتك على التداول اليومي فقط ولكن يمكن تصميمها كما تريد. يمكن أن تكون الحرية هنا ميزة وعيوب في نفس الوقت. ليس هناك شك في أن المتداولين المبتدئين قد يفضلون الهيكل في تداولهم وسيبحثون عن أسواق أكثر بساطة. ومع ذلك، إذا كنت تريد التحكم الكامل في كيفية تداولك، فستعمل العقود مقابل الفروقات بشكل جيد بالنسبة لك.
• افتح ساحة اللعب – عند تداول العقود مقابل الفروقات، لديك الخيار. القواعد لا تحاول خنق أي شخص للقيام بما لا يريد القيام به. يمكنك بيع الأصل المالي عندما تراه مناسبًا. لن تكون هناك رسوم إذا قمت بذلك. قد تتساءل لماذا. هذا لأنه عند تداول العقود مقابل الفروقات، فأنت تتداول فقط الفرق في سعر الأصول المالية. أنت لا تتداول في الأصل الفعلي نفسه. هذا هو سبب وجود الكثير من المرونة في كيفية تداولها.
• المرونة – وفرت المرونة حول تداول هذا الأصل إمكانات أكبر لتحقيق الكفاءة. يمكن للوسطاء الذين يتداولون في الأصول المالية للعقود مقابل الفروقات تقديم أكثر من أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح التقليدية. يقدمون حالات طارئة لعملائهم لتلطيف الصفقة. تأتي هذه في شكل عبارات if. أي إلغاء إذا حدث x إجراء. لم يتم العثور على هذه الميزة بين الأصول المالية الأخرى.

سلبيات

يأتي تداول العقود مقابل الفروقات مع بعض العيوب. سنستكشف بعض العيوب أدناه.

• اللوائح التنظيمية – صناعة العقود مقابل الفروقات منظمة. يعد اختيار وسيط العقود مقابل الفروقات المناسب أمرًا ضروريًا. قبل أن تقرر تمويل حسابك، يجب عليك إجراء بحث مكثف. يجب أن يتم تنظيم كل وسيط CFD من قبل منظم من الدرجة الأولى. يجب عليك بذل العناية الواجبة قبل الاستثمار.
• المخاطر – يجب فهم هذه النقطة جيدًا قبل البدء في تداول العقود مقابل الفروقات. لا يُسمح بتداول العقود مقابل الفروقات في الولايات المتحدة. تعد العقود مقابل الفروقات استثمارات عالية المخاطر وتتطلب الكثير من العناية الواجبة واستراتيجيات تداول قوية. يخسر معظم تجار التجزئة أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات.

المخاطر

يعتبر التداول برافعة مالية عالية طريقة سريعة لتكبد خسائر كبيرة. يمكن أن يؤدي التداول بأموال لا تمتلكها من الناحية الفنية إلى عيوب. من المعروف أن السوق متقلب باستمرار مع تحركات الأسعار. قد يغلق الوسيط مركزك، وستخسر المال. وهذا ما يسمى نداء الهامش. ستحتاج أيضًا إلى التنبه لأي تأخير في التنفيذ في معالجة عرض التسعير الخاص بك.

كيف يعمل؟

عند تداول هذا المشتق المالي، تحتاج إلى توقع اتجاه سعر الأصول. سيكون هذا إما أعلى أو أقل. بدلاً من قول أعلى أو أدنى، يستخدم العديد من المتداولين أيضًا مصطلح “طويل” و “قصير” على التوالي. عند تداول العقود مقابل الفروقات، فأنت تتعامل فقط مع السعر.

هذا يعني أنك لن تمتلك أي أصول أساسية في هذه الصفقة. أنت بالأحرى تتطلع إلى الاستفادة من تحركات الأسعار فور حدوثها. ستحتاج إلى استثمار مبلغ صغير من رأس المال في كل صفقة تقوم بها.

سيصبح هامش المصطلح مألوفًا لك. على سبيل المثال، عندما ترغب في تداول شيء بقيمة دولار واحد، فقد يُطلب منك أولاً وضع 50 سنتًا.

هذا يعني أنك تتلقى الفرق بين السعر الذي اشتريته في البداية والسعر الجديد لعقد الفروقات CFD. سيعمل هذا أيضًا ضدك إذا لم تنجح في التنبؤ بالسعر الجديد. إذا نجحت، فسيكون لديك فرق إيجابي بين السعرين. إذا لم تنجح، فسيتكبد الرصيد السلبي بنفسك.

هل تداول العقود مقابل الفروقات آمن؟

يمكن أن يكون تداول العقود مقابل الفروقات محفوفًا بالمخاطر، حيث تحتاج إلى الاحتفاظ بهامش لتغطية خسائر الرافعة المالية الخاصة بك. تجلب العقود مقابل الفروقات نقصًا محتملاً في السيولة والتنظيم. يجب أن تبحث دائمًا عن وسيط موثوق به ومنظم.

هل هم قانونيون؟

تنطبق بعض القيود على المواطنين من مختلف البلدان. إنه غير قانوني في أمريكا كما ذكرنا سابقًا. هذا يتعلق بالدولة الوحيدة التي أعرفها والتي لا تسمح لمواطنيها بتداول العقود مقابل الفروقات.

هذا من أجل مسؤوليتهم الخاصة لأن الحكومة تشعر أنها غير منظمة بشكل جيد. خلاف ذلك، بالنسبة لمواطني الدول الأخرى، فهو قانوني بنسبة 100 ٪.

يتم تقديم العقود مقابل الفروقات من قبل نفس الوسطاء الذين ستذهب إليهم مقابل أي أصل مالي تقريبًا. إذا كنت تستخدم بالفعل وسيطًا معينًا لتداول أصول مالية أخرى، فيمكنك استخدامها لتداول العقود مقابل الفروقات. هذا إذا كنت تثق بهم. أقول هذا لأنه من المعروف جيدًا أن العقود مقابل الفروقات يتم تداولها على آلاف المنصات. يجب أن يمنحك هذا القليل من الراحة في معرفة أنه أصل مالي جيد التداول.

إلى متى يمكنك الاحتفاظ بالمراكز المفتوحة؟

كما ذكرنا سابقًا، تعد العقود مقابل الفروقات أصلًا ماليًا مرنًا للغاية للتداول. هل لاحظ أنه قد يتم تطبيق رسوم التمويل بين عشية وضحاها.

منصات التداول

تتيح لك منصات تداول العقود مقابل الفروقات الوصول إلى الأسواق المالية. هناك العديد من الوسطاء المتاحين. يجب أن تكون قادرًا على اختيار الشخص المناسب. ستكون هذه هي منصة التداول التي تصل إلى الأسواق من خلالها.

عندما تبحث عن منصة التداول المناسبة، فأنت بحاجة إلى معرفة مدى قدرتها على تلبية احتياجات المبتدئين. تحتاج إلى إلقاء نظرة على المراجعات على جوجل للتأكد من أنها موثوقة ومختبر من قبل الآخرين. يجب أن تكون على دراية بالعمولة والرسوم المفروضة على كل صفقة. عامل مهم آخر يجب مراعاته هو الحد الأدنى للإيداع. ما مقدار رأس المال الذي تحتاجه لبدء التداول معهم.

تحتاج إلى التأكد من أن النظام الأساسي سهل الاستخدام وسهل الفهم. إذا لم يكن الأمر كذلك، فقد تصارع. تذكر أن النظام الأساسي المعقد لا يوفر فرصة أكبر لكسب المال من منصة بسيطة المظهر. بمجرد اختيارك لمنصة لمحاولة التسجيل للحصول على حساب تجريبي. باستخدام حساب تجريبي، يمكنك تجربة منصة التداول قبل التداول بأموال حقيقية.

يجب عليك أيضًا محاولة وضع مبلغ صغير من المال وسحبه. يتيح لك ذلك الراحة بسهولة مع العلم أنه يمكن الوصول إلى أموالك في أي وقت تحتاج إليه.

تطبيقات التداول

يتيح العثور على تطبيق تداول جيد للمتداولين فتح وإغلاق المراكز أثناء التنقل. يسمح أفضلها أيضًا للمتداولين بالبحث عن عقود الفروقات وتتبع الأداء والمحافظة وتقديم أدوات وميزات أخرى.

أفضل تطبيقات التداول للعقود مقابل الفروقات

1. Pepperstone – تطبيق رائع لتداول العقود مقابل الفروقات
2. eToro – الأفضل لنسخ العقود مقابل الفروقات
3. AvaTrade – أفضل واجهة مستخدم (AvaTradeGo)
4. IQ Option – منصة حائزة على جوائز
5. الوسطاء التفاعليون – رائعون للمتداولين المتقدمين

ما هي منتجات CFD التي يمكنك تداولها؟

العقود مقابل الفروقات ليست بالضرورة أصلًا ماليًا كما تعتقد. إنها ليست سلعة. إنها أكثر من أداة توفر للمتداولين فرصة التداول. يسمح للمتداولين بالتداول برافعة مالية وهوامش على تحركات الأسعار على الأصل الذي اخترته. هذا يعني أنك لست منخرطًا تقنيًا في السوق. عدم الانخراط مباشرة في السوق يسمح لك بالتداول عندما تريد.

يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على الأدوات التالية:

• مخازن
• فوركس
• العملات الرقمية
• السلع
• المؤشرات
• صناديق الاستثمار المتداولة

تعلم كيفية تداول العقود مقابل الفروقات

لتصبح ناجحًا في أي شيء، تحتاج إلى العمل الجاد. تداول العقود مقابل الفروقات هو نفسه. لن تثق بشركتك لشخص غير مؤهل، أليس كذلك؟ فكر في تداول العقود مقابل الفروقات على أنه عملك، ويجب أن تكون مؤهلاً بما يكفي لتشغيله بنجاح.

لمعرفة كيفية تداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك تجربة ما يلي.

• الموجهون – نظرًا للطبيعة المعقدة للتداول، يُنصح دائمًا بالحصول على نظرة عامة من شخص ذي خبرة. عندما تفتح منصة تداول لأول مرة، يبدو كل شيء محيرًا. قد تكون الرسوم البيانية والأنماط وأدوات التحليل الفني والأزرار مربكة للعين غير المدربة. لمنحك بعض التوجيه، سيكون من الجيد أن تجد شخصًا تعرفه وتثق به لتظهر لك الحبال. سيوفر لك هذا مسارًا أقل إحباطًا لفهم تداول العقود مقابل الفروقات. هناك ندوات يمكنك العثور عليها من قبل معلمو التداول الذين نصبوا أنفسهم على الإنترنت، ولكن من الأفضل تجنبها إذا استطعت. ما لم يكن هذا الشخص قد أوصى به شخصياً من قبل شخص تعرفه، فتجنبه. غالبًا ما تكون هذه الدورات والأسرار الداخلية خدعًا. يتوفر الكثير من المعلومات على الإنترنت مجانًا.
• الدورات التدريبية عبر الإنترنت – توجد دورات تدريبية لأي شيء يمكن أن يخطر ببالك على الإنترنت. إذا كنت تفكر في تداول العقود مقابل الفروقات، فهذه طريقة ممتازة للذهاب. إذا كنت تعمل بدوام كامل ولم يكن لديك الوقت لتعلم التداول، فقد تكون الدورة التدريبية عبر الإنترنت هي الحل. يمكنك العثور على بعض الدورات المجانية التي يقدمها الوسطاء لتشجيعك على التوقيع معهم. يمكنك أيضًا الدفع مقابل دورات التداول من المؤسسات ذات السمعة الطيبة مثل الجامعات والكليات التقنية.
• كتب التداول – الطريقة المجربة والمختبرة للتعلم من خلال الكتب. هناك كتب لكل شيء، لذلك لا ينبغي أن يكون من الصعب العثور عليها. عند البدء، نوصي بأن تبدأ بكتاب للمبتدئين. إذا كنت تخطط للقيام بذلك على المدى الطويل، فأنت بحاجة إلى معرفة الأساسيات. ليست هناك حاجة للتسرع. إذا اندفعت إلى شيء أكثر تعقيدًا، فقد تصبح غير مهتم بتداول العقود مقابل الفروقات. أبقيها بسيطة!
• الحساب التجريبي – هذا ليس خيارًا ولكنه ضرورة. سيكون من الضروري ربط النظرية معًا. حساب التداول التجريبي هو المكان الذي يجتمع فيه كل شيء معًا. الحساب التجريبي هو حساب يحاكي الأسواق المالية الواقعية بنسبة 100٪ تقريبًا. يسمح لك باختبار الاستراتيجيات. كما يتيح لك التعرف على النظام الأساسي قبل استثمار أموال حقيقية. إنها لا تتطلب أي أموال وكل الأموال المستخدمة في التداول عليها هي أموال افتراضية. تعتبر نظرية التداول معقدة للغاية عند عدم استخدامها مع الحساب التجريبي.

أدوات

يمكن أن تكون الأدوات مفيدة للتداول. إنه تخصص تقني للغاية. تحتاج إلى الاستفادة من الأدوات للحصول على أعلى فرصة للنجاح.

• أداة تحويل العملات – سيسمح ذلك بالحصول على أسعار الصرف في الوقت الفعلي للعقود مقابل الفروقات التي تتداولها. يجب أن تكون قادرًا على اتخاذ القرارات كلما تقدمت، وسيساعدك وجود أسعار صرف العملات في الوقت الفعلي تحت تصرفك على اتخاذ القرارات بشكل أسرع. إنها أداة يدوية توفر عليك الاضطرار إلى حساب قيمة الأشياء يدويًا بعملة يمكنك فهمها.
• حاسبة قيمة النقطة – بمجرد أن تفتح مركزًا بالفعل في السوق، ستحتاج إلى تحديث مستمر فيما يتعلق بقيمة استثماراتك حاليًا بالعملة التي تتداول بها. سوف تجد بنفسك أن العملة تتغير قد يكون محيرا. هذا هو سبب وجود هذه الأداة لمساعدتك على متابعة الأمور.
• حاسبة أسعار المبادلة – قد يأتي وقت ترغب فيه في الاحتفاظ بصفقة طوال الليل. عند القيام بذلك، قد يتم محاسبتك على ما يسمى معدل المبادلة. لحساب هذا، يمكنك استخدام هذه الأداة. يمكن أن تستغرق العملية اليدوية وقتًا طويلاً ومربكة بعض الشيء للمبتدئين.
• حاسبة نسبة الهامش – ناقشنا في وقت سابق الهامش والرافعة المالية. لذا، إذا كنت تعتقد أن الحساب معقد، فقد يخفف ذلك من عقلك. هناك حاسبة نسبة الهامش سهلة الاستخدام ويمكن استخدامها في أي وقت. لذلك، سيتم احتساب الهامش الخاص بك وتقديمه لك قبل محاولة شراء صفقة.

تاريخ

هذا المشتق المالي يجد جذوره في التسعينيات. تم إنشاؤه لتداول هوامش الأسعار كما لو كانت حقوق ملكية. تم إطلاقه في بورصة لندن.

الضرائب على العقود مقابل الفروقات

فيما يتعلق بضرائب العقود مقابل الفروقات، يجب عليك دائمًا استشارة خبير ضرائب محلي. هناك قوانين مختلفة في جميع أنحاء العالم، ولا توجد إجابة “واحدة تناسب الجميع”.

الاستراتيجيات

هناك العديد من استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات. نحن نغطي بعض الأكثر شعبية أدناه. يقوم كل متداول ناجح بتطوير استراتيجيته الخاصة بمرور الوقت.

استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات الشائعة

• تداول المدى
• تداول الاتجاه
• تداول الأخبار
• التحوط
• الاستثمار المعاكس
• الاختراق
• تداول التأرجح

التكاليف

يتقاضى الوسيط التكلفة الرئيسية المرتبطة بتداول العقود مقابل الفروقات. غالبًا ما تكون هناك عمولة على كل صفقة يتم تنفيذها من قبل المتداول. عادة ما تكون الشحنة صغيرة جدًا لدرجة أنك لن تلاحظها. يعتمد ذلك على الوسيط مقدار أتعابه. توقع التكاليف في بداية ونهاية التجارة في حدود 0.1٪ من الاستثمار.

التعليمات

فيما يلي بعض الأسئلة المتداولة حول تداول العقود مقابل الفروقات.