تعلم الفوركس للمبتدئين: كيفية تداول العملات ببساطة؟

عندما نتحدث عن تعلم الفوركس فإن ذلك يعتمد على المستوى الذي يود التاجر أو المرء في التعرف عليه. ولا بد من ذكر أنه عند تعلم الفوركس لا بد من تعلم أساسيات الفوركس من مفاهيمه ومصطلحاته الرئيسية، وكذلك تحديد العملة المراد التداول بها. ويجدر بنا أن نذكر أن تعلم الفوركس لا ينتهي عند مرحلةٍ معينة، بل يستمر كل متداول في سوق العملات الأجنبية بتعلم المزيد كل يوم مهما وصل من الخبرة والتجربة الطويلة في المضاربة والتداول.

تعلم الفوركس للمبتدئين

ترغب في دخول عالم تجارة العملات؟، عليك تعلم الفوركس وفهم الأساسيات التي يقوم عليها هذا السوق الحيوي الذي يتطلب منك الإبقاء على اطلاع بكل التطورات والأخبار الاقتصادية التي تحدد مسار صفقاتك. في موقع FXMBlog سنحاول أن نساعدك في صعود العتبة الأولى في عالم تداول الفوركس من خلال شرح آلية التداول به والتطرق إلى بعض الأساسيات الهامة التي يجب كل متداول في سوق العملات الأجنبية فهمها وعلى وجه الخصوص فإنها هامة جداً للمبتدئين تحديداً.

وضع استراتيجية مناسبة في تعلم الفوركس أمر مهم لكل مبتدئ في مجال تداول العملات، وإذا كنت كذلك، عليك أن تأخذ وقتاً كافياً لفهم معنى المتاجرة بالعملات الأجنبية، و تعلم الفوركس ليس بتلك الصعوبة التي تتصورها، فمع قليل من الصبر والمثابرة، يمكن لأي شخص تعلم كيفية القيام بذلك.

ما هو تداول الفوركس؟

بدايةً، الفوركس هو أكبر سوق مالي عالمياً بإجمالي حجم تداول يتخطى خمسة تريليون دولار يومياً، ولا يتم تداول العملات في بورصة منظمة مثل الأسهم والسلع.

ويضم السوق شبكة من المؤسسات المالية والوسطاء التجاريين التي يملك كل منها ساعات عمل فردية خاصة به نظراً لأن معظم المشاركين يتداولون بين الساعة الثامنة صباحاً والساعة الرابعة عصراً في المنطقة الزمنية المحلية الخاصة بهم.

مميزات التداول في سوق الفوركس

يتمتع سوق الفوركس بمزايا عدة تشجع المستثمرين والتجار على الدخول فيه و تعلم الفوركس أهمها اللامركزية والسيولة العالية وعدم وجود عمولة وقلة تكلفة المعاملات، فضلاً عن الرافعة المالية والحسابات التجريبية التي تقدمها شركات الوساطة والتي تساعدك على اختبار استراتيجيات التداول وحساب الأرباح والخسائر لكن بأموال افتراضية، لتتمكن بعدها من التداول المباشر بشكل أفضل.

كل هذه المزايا قد حفزت أعداداً هائلة من التجار إلى تعلم الفوركس والدخول إلى سوق تجارة العملات واليوم مع تسارع التقدم التكنولوجي وانتشار منصات التداول عبر الإنترنت بشكل واسع تزايد إقبال الأفراد العاديين على تعلم الفوركس للاستفادة من فرص الربح التي يتيحها.

وعليه، سنطرح في هذا المقال موضوع تعلم الفوركس وسنوضح الفرق بين تداول الفوركس وتداول الأسهم ، وما هي أفضل أوقات تداول الفوركس كما سنتطرق إلى أزواج العملات وشركات الوساطة ودورها في تجارة العملات.

ما هو الفرق بين تداول الفوركس وتداول الأسهم؟  

بالرغم من كون آليات التداول في سوق الفوركس تشبه إلى حد كبير التداول في سوق الأسهم للمبتدئين الذين لا يملكون خلفيةً كافية من المعلومات عن الأسواق المالية وآلياتها، وعلى الرغم أنهم يرون من وجهة نظرهم بأن تداول العملات الأجنبية وتجارة الأسهم متشابهين تماماً إلا أن هناك فرقاً كبيراً يتمثل في عدة نقاطٍ تجعل سوق الفوركس أكثر مرونةً وبه من الفرص لجني الأرباح ما لا يمكن أن يدركه جميع المستثمرين في سوق الأسهم والتي تكون فيه مقتصرةً على أصحاب رؤوس الأموال والثروات الكبيرة فقط ولا يكون الأمر عادلاً بالنسبة للمتداولين بمبالغ متواضعة.

في أن الأسعار تتقلب بناءً على العرض والطلب فإن أسعار العرض والطلب المتغيرة باستمرار وأنواع الطلبات التي يستخدمها المتداولون هي إلى حد كبير حيث تنتهي أوجه الشبه وتفرض البيئة التنظيمية في البورصات التقليدية قيوداً غير مرحب بها لدى البعض.

تداول العملات الأجنبية يتم في سوق أكثر مرونة، ومن الأسباب التي مثلت دوراً كبيراً في اتجاه الكثير من المستثمرين إلى تعلم الفوركس أنّه لا يمكنك تحقيق الربح من الاستثمار في الأسهم إلا من خلال إبداع مبلغ كبير ولا نبالغ إن أضفنا لذلك امتلاك الحظ الجيد في معظم الأحيان لأنه ليس للمتداول دورٌ كبيرٌ في تحديد مصيره ونتائج استثماره، وإنما يبقى ذلك معتمداً على الأحداث التي تمر بها شركات الأسهم التي يشتري المتداول أسهمها.

وبالنسبة إلى أسواق الأسهم المحلية كسوق الأسهم السعودي على سبيل المثال فإن البيع فيها يكون على المكشوف بسبب القواعد واللوائح الصارمة بينما أن الفوركس يتيح الفرصة للربح في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة بسهولة، وذلك لأنه كل صفقة تفتحها ستشمل في مجملها على إجراء الشراء وكذلك أيضاً أمر البيع الذي تنفذه عندما يكون بيع العملات في صالحك ويجني لك أرباحاً من فروقات الأسعار لزوج العملات الذي تتداوله في سوق الفوركس، وبالتالي فإن البيع على المكشوف هو جزء من كل صفقة روتينية في سوق تداول الفوركس.

وكذلك يتمتع الفوركس بسيولة عالية فلا يُطلب من التجار الانتظار حتى يتم السماح لهم بالدخول في صفقة بيع كما هو الحال في سوق الأسهم المحلية على وجه الخصوص مثل سوق الأسهم السعودية تداول.

سعر الأسهم في السوق

سعر الأسهم في السوق سبب من أسباب جعل التجار يتجهون إلى تعلم الفوركس والاستثمار فيه فسعر الأسهم في السوق يختلف مع العرض والطلب لكن التداول في الفوركس عالم مختلف فعلى الرغم من أن عرض عملة البلد يمكن أن يتذبذب، إلا أن هناك دائماً كمية كبيرة من العملات المتاحة للتداول ونتيجة لذلك، فإن جميع العملات العالمية الرئيسية تتمتع بدرجة عالية من السيولة.

ونظراً للسيولة العالية في سوق الفوركس، فإن هوامش الربح واسعة بسبب الرافعة المالية المرتفعة على عكس تداول الأسهم في السوق السعودي، إذ يحتاج معظم المتداولين في سوق الأسهم إلى نصف قيمة استثماراتهم المتاحة على الأقل في حسابات الهامش الخاصة بهم في حين يحتاج تجار الفوركس إلى أقل من 2%.

هذه بعض المحفزات التي تدفع التجار إلى تعلم الفوركس والاستثمار فيه. ماذا يميز سوق الفوركس عن الأسهم أيضاً؟

عند تعلم الفوركس والتفكير في الدخول إلى سوقه أو عندما تكون في وضع اتخاذ قرار أين تستثمر خذ بعين الاعتبار التالي أيضاً:

تختلف مخاوفك الأساسية أيضاً من سوق إلى آخر، فعندما تشتري أسهم شركة إنتل مثلاً، فإن اهتمامك الأساسي هو ما إذا كان قيمته ستزداد، وبالتالي سيكون اهتمامك بأسعار أسهم الشركات الأخرى أقل، لكن في المقابل عند التفكير بصفقة بيع أو شراء في الفوركس، فتأخذ بعين الاعتبار اقتصاديات البلدين الذين يتبع لهما زوج العملات.

وأحد الاختلافات الرئيسية التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند تعلم الفوركس وتداول الأسهم، هو عدد بدائل التداول المتاحة; سوق تداول العملات الأجنبية لديها عدد قليل في بعض شركات الوساطة، مقارنة بالآلاف الموجودة في سوق الأسهم.

عادة ما يركز معظم تجار الفوركس جهودهم على أربعة أزواج عملات رئيسية ما يجعل متابعة تداول العملات أسهل بالنسبة لهم، فبدلاً من الاضطرار إلى انتقاء ما بين 10 آلاف سهم للعثور على أفضل قيمة، الشيء الوحيد الذي يحتاج إليه تجار العملات الأجنبية هو مواكبة الأخبار الاقتصادية والسياسية للبدان الثمانية الكبرى.

أزواج العملات وأنواعها في سوق الفوركس

عند تعلم الفوركس ، ذكرنا بأنه يجب تحديد العملة المراد التداول بها وفي هذا السياق يجب التعرف على أزواج العملات وأنواعها عند الشروع في موضوع تعلم الفوركس يتم تداول العملات في سوق الفوركس على شكل أزواج، بمعنى أنك تقوم بالشراء المتزامن لعملة واحدة وبيع أخرى ويطلق على العملة الأولى المدرجة في زوج عملات بالعملة الأساسية، فيما تدعي الثانية عملة التسعير وعليه تقارن أزواج العملات بين قيمة العملة الأولى (الأساسية) مقابل الثانية (التسعير).

ويتم تحديد العملات من خلال رمز العملة ISO، أو رمز أبجدي من ثلاثة أحرف، يعكس أول حرفان اسم البلد فيما يحدد الثالث اسم عملة البلد لذلك، بالنسبة إلى الدولار الأمريكي، سيكون رمز ISO هو USD وتقسم أنواع أزواج العملات إلى ثلاث فئات: رئيسية وثانوية ونادرة، والفرق الأساسي بينها هو السيولة التي تنتج عن حجم التداول في هذين الزوجين.

التحليل الفني والأساسي للعملات في سوق الفوركس

أزواج العملات الأساسية: تحتوي جميعها على الدولار الأمريكي وهي الأكثر تداولاً وسيولة، ومنها اليورو/ الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي/ الين الياباني، الجنيه الإسترليني/ الدولار الأمريكي وأزواج العملات الثانوية أو الرئيسية المشتقة: هي التي لا تحتوي على الدولار الأمريكي، وأكثرها تداولاً هي التي تضم اليورو والين الياباني والجنيه الإسترليني.

أزواج العملات النادرة وتحتوي على عملة رئيسية واحدة مقترنة بعملة اقتصاد ناشئ، مثل البرازيل أو المكسيك أو المجر، أو دولة أخرى أصغر وأقل مقدرة اقتصادية كالتشيك أو النرويج.ومنها الدولار الأسترالي/الفرنك السويسري، الدولار الأسترالي/الدولار الكندي، الدولار الأسترالي/الدولار النيوزلندي.

وتذكر أن تضع في اعتبارك أنه عند الاستثمار في العملات فمن الشائع أن ترى فروق أسعار أكبر مرتين إلى ثلاث مرات من باقي الأزواج مثلا يورو / دولار أمريكي EUR / USD أو دولار أمريكي / ين ياباني USD / JPY.ومن أساسيات تعلم فوركس أيضاً، هو التفكير بأن شراء عملة ما يماثل شراء حصة في بلد معين، لأنه عادةً ما يكون سعر العملة انعكاساً مباشراً لرأي السوق بشأن الصحة الحالية والمستقبلية لاقتصادها، ومن هذا المنطلق يتم تحديد أفضل توقيت لتداول عملة بلد ما.

أفضل أوقات تداول الفوركس

يجدر ذكر أن الإلمام بأفضل أوقات تداول الفوركس من أهم الجوانب التي يجب التطرق إليها في سياق تعلم الفوركس تتعدد جلسات التداول بين أوروبية وأمريكية وأسيوية وأسترالية، ولكل منها توقيتها الخاص، وتمتد لفترة 8 ساعات يومياً، مع تداخل الفترات فيما بينها لتبقى مستمرة على مدار اليوم ويبدأ أسبوع تداول الفوركس من بورصة سيدني يوم الأحد في الساعة العاشرة مساءً، وينتهي في بورصة نيويورك الخامسة مساء الجمعة، فيما يعد يومي السبت والأحد عطلة رسمية لأسواق الفوركس.

وإذا كان سوق واحد فقط مفتوحاً، تميل أزواج العملات إلى الإغلاق في نطاق ضيق من النقاط (بمقدار 30 نقطة تقريباً)، فيما يمكن أن يعمل سوقان في وقت واحد فيشهدان حركة بسهولة إلى ما دون 70 نقطة، خاصة عندما يتم إصدار الأخبار الهامة المتعلقة في سوق الفوركس وعليه، يجب على التجار الذين يتطلعون إلى تعزيز الأرباح، الاستفادة من تداخل السوق والتداول خلال فترات أكثر تقلباً.

ورغم أن تقلبات الأسواق تثير قلق المستثمرين في كثير من الأحيان، إلا أن مدى تغير سعر الأسهم أو أسعار العملات، تحمل أخباراً جيدة للمتداولين وبدون تلك التقلبات، تظل الأسعار ثابتة، ولا يمكن أن تكون التجارة مربحة، فمع التقلب يأتي الخطر والفرص على حد سواء ومن الضروري أيضاً مراقبة إصدار بيانات اقتصادية جديدة مثل قرارات سعر الفائدة، بيانات الناتج المحلي الإجمالي معدلات البطالة، ومؤشرات الاستهلاك وغيرها وكذلك الاطلاع على التطورات السياسية التي تؤثر على حركة السوق فتغريده واحدة على تويتر من الرئيس الأمريكي دونالد ترامب قادرة على توجيه السوق نحو ربح أو خسارة بمليارات الدولارات أي أنه عزيزي القارئ لا يجب عليك أن تكتفي في تعلم الفوركس بقراءة الكتب والتصفح عبر الانترنت فقط.

التداخل في تجارة الفوركس

من يريد تعلم الفوركس والنجاح في تداول العملات، فعليه أن أن ينجح في وضع أهدافه وخططه وفقاً لساعات السوق يعد الوقت من العوامل الهامة جداً في تداول العملات، فخلافاً لأسواق الأوراق المالية التي يتم التداول فيها خلال ساعات العمل العادية يعمل سوق الفوركس على مدى 24 ساعة، إذ تقسم ساعات العمل العادية لأربعة أجزاء مختلفة من العالم والمناطق الزمنية الخاصة بهم.

وفي حال نجح المتداولون في فهم ساعات السوق ووضع أهداف مناسبة، ستزداد فرصهم لتحقيق أرباح أكثر في إطار جدول عملي عند تعلم الفوركس ستعرف أن أفضل أوقات تداول العملات هو أثناء تداخل أوقات التداول بين الأسواق المفتوحة حيث يساوي التداخل نطاقات سعر أعلى، ما يؤدي إلى فرص أكبر نتيجة تزايد أعداد المتداولين الذين يقومون بعمليات شراء وبيع العملات بشكل كبير.

التداخلات الرئيسية التي تحدث كل يوم

الولايات المتحدة / لندن (من الساعة الثامنة صباحاً حتى الساعة الثانية عشر ظهراً):

يسمى بالتداخل الكثيف، إذ تتم أكثر من 70% من التداولات عندما تتداخل هذه الأسواق بسبب شعبية الدولار الأمريكي، ويشكل هذا التداخل الوقت الأمثل للتداول نتيجة ارتفاع معدل التذبذب.

سيدني / طوكيو (من الثانية صباحاً حتى الرابعة صباحاً):

رغم أن هذه الفترة أقل تقلباً من سابقتها، لكنها لا تزال توفر فرصة للتداول في فترة من التقلبات الأعلى في النقاط، ويعتبر EUR / JPY من أزواج العملات المثالية التي تجذب تجار الفوركس هنا.

لندن / طوكيو (من الساعة الثالثة صباحاً حتى الساعة الرابعة فجراً):

بسبب الوقت تقل التحركات في هذا التداخل، إذ يستغرق ساعة واحدة لا تسمح للكثيرين بمشاهدة حدوث تغييرات كبيرة في النقاط ويمكن أن تنشأ حالات سوقية خاصة، ما يجعل أي ساعة من اليوم أو الليل فترة تداول ملائمة. 

كيفية استخدام محول التوقيت في سوق الفوركس

يُتاح التداول في سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم وخمسة أيام ونصف في الأسبوع ويعرض “محول التوقيت في سوق الفوركس” “فتح” أو “مغلق” في عمود “الحالة” للإشارة إلى الحالة الحالية لكل مركز سوق عالمي.

ونعرض لكم في مقال ” تعلم الفوركس ” فيما يلي بعض النصائح حول استخدام محول سوق الفوركس الزمني:

• ركز نشاطك التجاري خلال ساعات التداول لأكبر ثلاثة مراكز سوق: لندن ونيويورك وطوكيو
• في الغالب سيكون السوق نشطاً عندما يفتح أحد هذه الأسواق الثلاثة.
• ستحدث بعض أوقات السوق الأكثر نشاطًا عند فتح مركزين أو أكثر من مراكز السوق في الوقت نفسه،
• سيشير ” محول التوقيت في سوق الفوركس ” بوضوح إلى وقت فتح سوقين أو أكثر من خلال عرض مؤشرات ” مفتوحة ” خضراء متعددة في عمود “الحالة”.
• هنا تلعب شركات الوساطة دوراً هاماً في تسهيل إجراء الصفقات واختيار أفضل أوقات تداول الفوركس وتقديم أمثل طريقة تمّكن المتداولين من جني الأرباح بسهولة.

شركات الوساطة ودورها في سوق الفوركس

كيف كانت شركات الوساطة عاملاً من العوامل التي زادت الإقبال على تعلم الفوركس وتداول العملات؟

قبل وجود شركات الوساطة كان على الناس الراغبين في التداول بالعملة الأجنبية الحصول على مبلغ كبير من المال وعلاقة خاصة مع أحد البنوك لشراء العملات الأجنبية، واليوم يقدم وسطاء الفوركس طريقة للوصول إلى هذا المزيج مع الشبكة المصرفية وشراء زوج من العملات ليتمسك به بطريقة سهلة قبل التداول سيطلب وسطاء الفوركس من العملاء إيداع الأموال في حساباتهم كضمان. ومع ذلك، من خلال الرافعة المالية يمكن للعملاء تداول مبالغ أكبر من المبالغ المودعة في حساباتهم.

ويعمل وسيط الفوركس على تحويل المال عن طريق أخذ شريحة من الكعكة عند إجراء صفقة، إذ يتم قياس التغيير في العلاقة بين عملتين في زوج بالنقاط، وعندما تقوم بعمل صفقة، يحصد الوسيط بضعة نقاط قبل أن تضع صفقتك بالفعل في السوق على سبيل المثال، قد يقوم وسيط تجارة الفوركس بالتجزئة بشراء اليورو مقابل 1.2010 دولاراً أمريكياً، وفي الوقت نفسه، بيع اليورو مقابل 1.2015 دولاراً أمريكياً، الفارق في هذه الحالة 10 نقاط تمثل أرباح الوسيط.

قد تتساءل عن سبب اختيار وسيط تداول العملات الأجنبية لمثل هذا العنصر الصغير لجني المال منه، الجواب هو أن معظم الناس لا يفكرون في بضع نقاط من الاختلاف عند التداول، وهذا يجعل الرسوم تبدو” شفافة “ والطريقة التي تجني من خلالها شركات الوساطة الأموال، هي أنها تسمح لك بالوصول إلى الرافعة المالية، فعند استخدامك للرافعة المالية يمكنك التحكم في مبلغ أكبر في السوق مما لديك في حسابك، على سبيل المثال، إذا كنت تتداول 100: 1، يمكنك التحكم في ألف دولار في السوق مع وجود عشرة دولارات فقط في حسابك هذا لا يزيد فقط من فرصتك للربح (أو الخسارة)، بل يجعل كل نقطة تستحق الكثير من المال، ما يجعل الفارق السعري “سبريد” يستحق أيضاً الكثير من المال.

معلومات يُحتمل إهمالها

غالباً ما يطلب الوسطاء رسوماً لكل معاملة، ومع ذلك، فقد زادت المنافسة بين شركات الوساطة في الفوركس خلال الخمسة أعوام الماضية، والتي شهدت العديد من العروض الحرة أو تكاليف المعاملات الصغيرة جداً وسيسمح معظم وسطاء الفوركس الرئيسيين للعملاء المحتملين باستخدام حساب تجريبي وذلك حتى يتمكنوا من الحصول على فهم جيد لما يشبه نظام التداول الفعلي، ما يساعد على اختبار أكبر عدد ممكن من المنصات قبل اتخاذ قرار بشأن أي وسيط ستلجأ إليه.

علاوة على ذلك، نظراً لأن سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة، سيوفر وسطاء الفوركس المحترفين خدمة عملاء طوال الوقت ومن المفيد القيام ببعض الأبحاث لمعرفة ما إذا كان الوسيط يتمتع بسمعة ممتازة ولديه الوظائف التي تبحث عنها.ختاماً، معظم المستثمرين أكثر دراية بسوق الأوراق المالية من الفوركس، وقد تكون هذه الألفة مريحة إلا أن التحرر من القيود التنظيمية في سوق تجارة العملات ومستوى الرافعة المالية العالي، يجعل من السهل السيطرة على الصفقات الكبيرة دون مؤهلات خاصة وبكمية محدودة من المال، وفي المقابل يجب ألا تنسى عزيزي القارئ قبل تعلم الفوركس أن المشاركة في الفوركس تحتمل الكثير من المخاطر كما تزيد من فرص الربح والخسارة على حد سواء.